6月初,有市民到南昌市公安局东湖分局经侦大队报案,称其信用卡被别人恶意透支。经立案侦查,民警发现,这是一起高智商犯罪。嫌疑人作案思维缜密、步骤严谨、丝丝入扣,反侦察能力极强。其作案步骤为:
1 套取受害人资料
今年6月1日14时许,嫌疑人伪装成银行客户经理或其他工作人员,来到财富广场写字楼伺机寻找目标。找到目标后,他自称是某银行信用卡中心的办卡员,介绍本行卡十分方便好用,又有许多优惠条件,只需要把当事人其他银行的信用卡复印一份就可以办到,且很快能办下来。受害人按要求提供了其他银行的原有信用卡的复印件以及办卡资料,被骗几乎就成了必然。
2 伪造受害人身份证
骗取受害人的办卡资料及原有信用卡卡号后,嫌疑人立刻用受害人的身份证号码伪造了一张受害人的身份证,只是照片换成了嫌疑人自己或其同伙的,其余资料信息大多相同。
假身份证做好后,嫌疑人又打电话到受害人原持有信用卡的信用卡中心进行修改密码,信用卡中心在核对原办卡人的基本资料并确定无误后,为其修改了信用卡密码,这样嫌疑人就能轻而易举地在网上银行使用受害人的信用卡了。为推迟行骗的暴露时间,嫌疑人又持伪造的受害人身份证到中国移动营业大厅,将受害人的手机SIM卡报停补卡,彻底切断了信用卡开户银行与受害者的联系。
3 网上疯狂购物透支
当嫌疑人做足了上述准备工作后,马上实施第三步,他们先是找一家配有网络终端的商务酒店入住,然后在深夜到凌晨之间,利用电脑进入淘宝网,用受害人原持有的信用卡,按信用额度疯狂购物充值。这一切都发生在很短的时间内,等到受害人发现手机SIM卡被停,在补办的时间内,接到的是银行的刷卡消费账单,而受害人还觉得莫名其妙。
警方公布嫌疑人影像,欢迎提供线索
东湖分局经侦大队民警介绍,此类犯罪手段高明,令人难以防范。仅在6月1日,财富广场就有两人受骗,嫌疑人透支了两万多元。而从江苏南京传来的消息显示,有嫌疑人在4月中旬用同样的手段骗取了受害人6000余元,可见这是一个流窜作案的团伙,目前应该还在继续行骗。
现将嫌疑人的影像对外公布,希望广大市民提高警惕,防止受骗上当。如有知情者,可及时通知东湖分局经侦大队,联系人:陈俊13767003510、0791-6805351,刘峰13576068805。
行骗过程
① 假称办理银行卡,套取受害人身份证和其他银行的信用卡信息。
② 根据得手的资料,伪造受害人身份证,并修改受害人的信用卡密码。
③ 入住能上网的酒店,用受害人原持有的信用卡,趁夜在网上疯狂购物透支。